Consejo Tributario del IRS 2023-86SP, 28 de junio de 2023
Solo porque un contribuyente haya presentado su declaraci車n de impuestos no significa que deba olvidarse de los impuestos hasta el pr車ximo a?o. Lo que el contribuyente haga ahora puede afectar la cantidad de impuestos que deba o el reembolso que pueda recibir el a?o siguiente.
Aqu赤 hay algunos consejos sencillos para la planificaci車n tributaria durante todo el a?o para cada contribuyente.
Organizar archivos tributarios. Crear un sistema para mantener toda informaci車n en un solo lugar. Contribuyentes pueden usar un programa de software electr車nico para el mantenimiento de archivos o guardar sus documentos en papel en carpetas marcadas adecuadamente. Deben a?adir sus archivos tributarios a sus documentos tan pronto los reciban. Los archivos organizados facilitar芍n el proceso de preparar una declaraci車n de impuestos y puede ayudar a contribuyentes a descubrir deducciones o cr谷ditos pasados por alto.
Identificar su estado civil tributario. El estado civil tributario de un contribuyente se usa para determinar sus requisitos de presentaci車n, deducci車n est芍ndar, elegibilidad para ciertos cr谷ditos y la cantidad correcta de impuestos que debe pagar. Si a un contribuyente se le puede aplicar m芍s de un estado civil tributario, puede obtener ayuda para escoger el mejor estado para su situaci車n tributaria con el Asistente tributario interactivo (en ingl谷s). Cambios de vida como matrimonio, divorcio, nacimiento o muerte pueden afectar la situaci車n tributaria de una persona, que incluye su estado civil tributario y elegibilidad para ciertos cr谷ditos tributarios y deducciones.
Comprender su ingreso bruto ajustado (AGI). El AGI y la tasa tributaria son factores importantes al calcular sus impuestos. El AGI constituye todas las fuentes de ingreso de un contribuyente menos cualquier ajuste y deducciones. Generalmente, mientras m芍s alto sea el AGI de un contribuyente, m芍s alta es la tasa tributaria e impuestos adeudados. La planificaci車n tributaria puede incluir hacer cambios durante el a?o para reducir el AGI del contribuyente.
Revisar la retenci車n de impuestos. Como los impuestos federales funcionan a base de pagar seg迆n gane, contribuyentes deben pagar la mayor赤a de sus impuestos al obtener ingresos. Contribuyentes deben revisar que se les retenga lo suficiente de su pago para cubrir impuestos adeudados, especialmente si su situaci車n personal o financiera ha cambiado durante el a?o. Para revisar la retenci車n, contribuyentes pueden usar el Estimador de retenci車n de impuestos. Si quieren hacer cambios a su retenci車n de impuestos, contribuyentes deben entregar a su empleador un Formulario W-4 actualizado. Cambiar la retenci車n y retener una cantidad mayor puede reducir su AGI y afectar su factura tributaria o reembolso esperado.
Hacer cambios de nombre o direcci車n. Notifique al Servicio Postal de los Estados Unidos, empleadores y al IRS de cualquier cambio de direcci車n. Para cambiar oficialmente una direcci車n postal con el IRS, contribuyentes deben llenar el Formulario 8822, Cambio de direcci車n (en ingl谷s) y enviarlo por correo a la direcci車n correcta para su 芍rea. Para instrucciones detalladas, consulte la p芍gina 2 del formulario. Informe cualquier cambio de nombre a la Administraci車n de Seguro Social. Hacer estos cambios lo m芍s pronto posible puede ayudar a facilitar el proceso de presentar su declaraci車n de impuestos.
Ahorrar para la jubilaci車n. Ahorrar para jubilarse tambi谷n puede reducir el AGI de un contribuyente. Contribuir dinero a un plan de jubilaci車n de un trabajo y a una cuenta IRA tradicional tambi谷n puede reducir la cantidad de ingreso sujeta a impuestos.